1. Случай с родственником.
Мошенник представляется родственником (знакомым) и взволнованным голосом по телефону сообщает, что задержан сотрудниками полиции за совершение преступления. Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции, который сообщает, что уже не раз «помогал» людям таким образом. Но если раньше деньги привозили непосредственно последнему, то сейчас деньги необходимо привести в определенное место, передать какому-либо человеку, либо перевести на счет (абонентский номер телефона).
2. Звонок от оператора связи
На телефон потерпевшего поступает звонок от оператора сотовой связи с предложение продлить договор обслуживания. Далее приходит код-подтверждения с портала «Гос.услуг». Назвав данный код, злоумышленник получает доступ к сервису «гос.услуги» потерпевшего и используя информацию оттуда подает заявки на кредиты. Далее поступает звонок от мошенника от имени «Росфинмониторинга», «ФСБ» или «МВД» с информацией о несанкционированном переводе денежных средств потерпевшего. После чего потерпевшего просят снять личные денежные средства, оформить кредит для закрытия кредитного потенциала или могут попросить продать имущество под предлогом декларирования, а денежные средства зачислить на страховой счет через приложение «Мирпэй» или передать курьеру.
ЗАПОМНИТЕ: договор обслуживания с оператором связи – бессрочный и не требует продления.
3. Звонок от «Мосэнерго» или медицинской службы.
На телефон потерпевшего поступает звонок от «Мосэнерго» (предлог: плановая замена счетчиков) или медицинской службы (предлог: плановая диспансеризация). Далее просят установить приложение (схожее с ЕМИАС, Мосэнерго, Электрик и т.д.), которое пересылают в мессенджере «Whats app» или «Телеграмм». При запуске данного приложения срабатывает специальный скрип, который считывает информацию с банковских приложений и в дальнейшем денежные средства похищаются.
ЗАПОМНИТЕ: не устанавливайте стороннее приложения на свои мобильные устройства.
4. Звонок от руководителя
На телефон потерпевшего в мессенджере «Телеграмм» или «Whats app» поступает звонок или сообщение от бывшего или нынешнего руководителя. В тексте злоумышленник говорит о том, что в отношении сотрудников фирмы (или организации) проводится проверка ФСБ и в скором времени с потерпевшим свяжется сотрудник правоохранительных органов. Далее поступает звонок от сотрудника правоохранительных органов (в том числе возможен видео звонок с использованием ИИ), которые сообщает о необходимости финансировании ВСУ со стороны потерпевшего и необходимости сотрудничать с правоохранительными органами. После чего потерпевшего просят снять личные денежные средства, оформить кредит для закрытия кредитного потенциала или могут попросить продать имущество под предлогом декларирования, а денежные средства зачислить на страховой счет через приложение «Мирпэй» или передать курьеру.
ЗАПОМНИТЕ: в мессенджере «Телеграмм» и «Whats app» есть функция скрытия абонентского номера, злоумышленники создают аккаунт с именем пользователя, где указывают актуальный абонентский номер правоохранительных органов, при этом сам абонентский номер скрыт и является виртуальным. При создании аккаунта от имени руководителя, информация о человеке берётся из открытых источников или через слитые базы данных.
5. Взлом аĸĸаунта друга.
Люди могут не подозревать, что им пишет посторонний человек под
видом родственника, друга, с просьбой перевода денег в связи с произошедшим
горем. Таким образом, войдя в доверие, мошенники пытаются украсть деньги. Доступ к аккаунту знакомого получается при помощи «фишинга». В сети «Интернет» человек заходит на приметную страницу где необходимо проголосовать за кого-либо или поставить оценку и т.д., при этом для осуществления действия необходимо указать свой абонентский номер и в дальнейшем ввести код-подтверждения. Данный позволят злоумышленнику войти в аккаунт мессенджера «Whats app», «Telegram» или «ВК».
6. Покупка товаров на сайтах объявлений с использование «фишинга».
На торговых площадках сайтов объявлений потерпевший покупает или продаёт товар. Далее покупатель или продавец предлагает перейти в мессенджер «Whats app» или «Телеграмм» для более удобного общения. После чего потерпевшему приходит «фишинговая» ссылка схожа с сайтом. Перейдя по ссылке, потерпевший вводит реквизиты своей банковской карты для покупки товара или якобы для зачисления денежных средств. После чего вводит код-подтверждения и у него происходит списание денежных средств.
ЗАПОМНИТЕ: Все операции на торговых площадках осуществляются внутри торговых площадках, так в таком случае сервис гарантирует вам безопасность и замораживает денежные средства до завершения сделки.
7. Покупка товара на сайтах объявлений с использованием третьего лица.
На торговой площадке сайта объявлений потерпевший покупает строительные материалы, автомобиль или другой товар требующий предварительного осмотра. В ходе поиска товара потерпевший находит товар по низкой стоимости после чего пишет продавцу (который является мошенником). В ходе общения, мошенник параллельно ищет идентичный товар и договаривается с продавцом о его доставке (При этом продавцу он представляется как родственник или друг потерпевшего). Далее мошенник одновременно ведет общение с потерпевшим и лицом, у которого действительно находится товар. При их встрече мошенник просит потерпевшего (лицо, которое приобретает товар) перевести денежные средства мошеннику.
8. Розыгрыш призов (это могут быть телефон, ноутбук, автомобиль и др.)
На телефон абонента сотовой связи приходит смс-сообщение, из которого следует, что в результате проведенной лотереи тот выиграл автомобиль. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается посетить определённый сайт и ознакомится с условиями акции, либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров. Во время разговора по телефону мошенники сообщают о том, что для выполнения формальностей (уплаты госпошлины, оформления необходимых документов, оплаты за комиссию перевода) счастливому обладателю новенького автомобиля необходимо перечислить на счет указанную ими сумму, а затем набрать определенную комбинацию цифр, и символов, якобы для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации». Как только жертва завершает указанные манипуляции, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.
9. SMS-просьба
Абонент получает на мобильный телефон сообщение: «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер недоступен, положи на него определенную сумму и перезвони». Человек пополняет счет и перезванивает, телефон по-прежнему недоступен, а денег вернуть уже невозможно.
10. Телефонный заказ от руководителей правоохранительных и государственных органов власти.
На телефон абонента поступает звонок от правонарушителя, который представляется одним из руководителей правоохранительных органов и просит пополнить счет телефона, дополнительно к этому просит, например, забронировать столик в ресторане и сообщает, что по приезду на объект рассчитается. Не дожидаясь приезда якобы должного лица, руководствуясь принципом уважения и доверия к руководителю названной должности в правоохранительных органах, потерпевший переводит через терминал банка, либо через иные финансовые услуги денежные средства в указанной сумме.
11. Платный код.
Поступает звонок, якобы от сотрудника службы технической поддержи оператора мобильной связи, с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
12. Штрафные санкции оператора.
Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержи оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (также могут быть варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и, соответственно, тому необходимо оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.
13. Ошибочный перевод средств.
Абоненту поступает SMS-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок и мужчина (или женщина) сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет, при этом просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом». В действительности деньги не поступают на телефон, а человек переводит свои собственные средства. Если позвонить по указанному номеру, он может быть вне зоны доступа. Кроме того, существуют такие номера, при осуществлении вызова на которые с телефона снимаются все средства.
14. Предложение получить доступ ĸ СМС — переписке и звонкам абонента.
Учитывая склонность некоторых граждан «пошпионить» за близкими и знакомыми, злоумышленниками используется следующая схема мошенничества в сети Интернет: пользователю предлагается изучить содержание смс-сообщений и список входящих и исходящих звонков интересующего абонента. Для этого необходимо отправить сообщение стоимостью от 10 до 30 рублей на указанный короткий номер и вписать в предлагаемую форму номер телефона абонента. После того, как пользователь отправляет смс, с его счета списывается сумма гораздо больше той, что была указана мошенниками, а интересующая информация впоследствии так и не поступает.
15. Продажа имущества на интернет-сайтах.
При звонке на телефон, размещенный на Интернет-сайтах объявлений (Авито, ФарПост, Дром и др.) правонарушитель просит пополнить счет его телефона, либо сообщить данные и номер карты потерпевшего для перевода денежных средств в качестве задатка за товар. После сообщения данных карты происходит списание денежных средств.
16. Новая схема телефонного мошенничества «Вишинг».
Одной из распространенных схем ĸиберпреступниĸов в последние годы стал «Вишинг» – это вид мошенничества, при котором злоумышленники под любым предлогом вынуждают предоставлять ĸонфиденциальные данные в «наших собственных интересах», то есть искусственно создается ситуация, требующая помощи от специалиста. Цель мошенников под любым предлогом извлечь секретную личную информацию о кредитке. Для получения доступа ĸ
конфиденциальным данным владельца мнимые помощники используют телефонную связь как в автоматизированном режиме, так и напрямую от мнимого «операциониста» банковского сектора.
17. Хищения с карт, подключённых ĸ опции бесконтактных платежей.
Для проведения оплаты по такой карте достаточно приложить её ĸ терминалу. Ввод ПИН-ĸода не требуется если сумма не превышает 1 000 рублей. При этом количество расходных транзакций не ограничено. Чтобы получить деньги, мошеннику не понадобится воровать карту у клиента. Если в общественном транспорте поднести устройство ĸ сумке или карману владельца, то средства спишутся. Для этих целей мошенники изготавливают самодельные переносные считыватели или используют банковские терминалы, оформленные по фиктивным документам. Также в текущем году злоумышленники продолжают активно использовать фишинг в социальных сетях и онлайн-мессенджерах. Наибольшую выгоду мошенникам приносят махинации через Авито, с помощью которых они получают доступ в онлайн-банк.
